В 2011 году Пенсионный фонд отказал в распоряжении деньгами маткапитала 30 владельцам сертификатов. В нынешнем году зафиксировано четыре отказа. Многие сомнения подтвердились. В регионе уже возбуждено 10 уголовных дел по незаконному использованию капитала.

«Причины отказа в распоряжении материнским капиталом бывают различными, – говорит начальник отдела социальных выплат регионального отделения Пенсионного фонда Галина Кутузова. – Например, сотрудники ПФР выясняют, что мама, которая пытается распорядиться этими деньгами, была лишена родительских прав или же ранее совершала преступления в отношении детей». Не разрешается использовать материнский капитал и в том случае, если выясняется, что владелец сертификата хочет купить помещение, которое непригодно для проживания.

Подозрение у сотрудников могут вызвать сделки, когда владелец материнского сертификата покупает слишком малую долю (например, одну пятисотую часть) двухкомнатной квартиры или дома.

Материалы по сомнительным сделкам сотрудники ПФР направляют в правоохранительные органы с целью установления и пресечения мошеннических действий. Всего за три с лишним года в правоохранительные органы передано 88 материалов. По 10 случаям были возбуждены уголовные дела.

Пока полицейские не разглашают подробности расследования уголовных дел, ссылаясь на то, что эта информация может помешать следствию. Но удалость узнать, что в России, в том числе и в Ивановской области, действует межрегиональная сеть организаций, которая занимается «обналичкой» средств материнского капитала. Расследование этих преступлений курирует Главное управление экономической безопасности МВД России. Как сообщили «ИГ» в прокуратуре Ивановкой области, скорее всего, уголовные дела о незаконном использовании материнского капитала в регионе будут объединены в одно производство.

В общих чертах схема действий при «обналичке» материнского капитала выглядит примерно так. Владелец сертификата оформляет с недобросовестной организацией договор займа денежных средств на приобретение жилья. Причем фактически этот дом или помещение непригодны для проживания. Соответственно значительно завышается и стоимость этой недвижимости. Все документы передаются в региональное отделение Пенсионного фонда на компенсацию затрат по сделке. И через какое-то время из бюджета на счет организации-продавца-займодавца перечисляются деньги материнского капитала.

Не исключено, что уже в мае материалы по этим делам будут переданы для утверждения обвинительного заключения и дальнейшей передачи в суд.

Отметим, что с 2009 года региональное отделение Пенсионного фонда выдало более 6 тысяч государственных сертификатов на материнский (семейный) капитал, в том числе в 2011 году – 3123. За это время около 2500 семей полностью или частично распорядились средствами капитала, который на сегодня составляет более 387 тысяч рублей. Наиболее распространенное использование материнского капитала – улучшение жилищных условий.

Автор материала Александр Скворцов, «Ивановская газета»